Правила информирования клиентов о принятом решении об отказе от заключения договора банковского счета (вклада, депозита), о расторжении договора банковского счета (вклада, депозита), об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции на основании Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Термины, используемые ниже, имеют следующее значение:

Банк – Публичное акционерное общество РОСБАНК.

Договор – договор банковского счета (вклада, депозита), заключенный между Банком и Клиентом.

Заявлении о присоединении- надлежащим образом оформленное заявление в письменном виде по установленной Банком форме, представленное Клиентом в Банк с целью вступления в деловые отношения с Банком путем присоединения к действующим в Банке договорам присоединения, предусмотренным статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Клиент – если не указано иное, физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица, находящиеся на обслуживании в Банке либо обратившееся в Банк с целью приема на обслуживание.

ОД/ФТ - легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма.

ПВК – Правила внутреннего контроля Банка.

Правила – настоящие Правила информирования клиентов о принятом решении об отказе от заключения договора банковского счета (вклада, депозита), о расторжении договора банковского счета (вклада, депозита), об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции на основании Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Сайт Банка – официальный сайт Банка в сети Интернет по адресу: www.rosbank.ru.

Система ДБО – любая из действующих в Банке систем дистанционного банковского обслуживания, используемая Клиентом для создания и передачи электронных документов в Банк на основании соответствующего договора (соглашения) об использовании электронных документов, заключенного с Банком.

Федеральный закон № 115-ФЗ – Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Банк, в соответствии с требованиями пункта 13.1-1 Федерального закона № 115-ФЗ, направляет Клиенту информацию о дате и причинах принятия решения:

1. об отказе от заключения договора банковского счета, депозитного договора с Клиентом, являющимся юридическим лицом, в соответствии с п. 5.2. ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях ОД/ФТ;

2. о расторжении договора банковского счета (вклада), депозитного договора с Клиентом в соответствии п. 5.2. ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях ОД/ФТ;

3. об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции на основании п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ в случае, если в результате реализации ПВК у работников Банка возникают подозрения, что операция совершается в целях ОД/ФТ,

в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня принятия решения, предусмотренного вышеуказанными пунктами 1,2,3, одним из следующих способов:

1. путем выдачи уведомления на бумажном носителе в офисе Банка Клиенту (представителю Клиента, при наличии у такого представителя соответствующих полномочий) при условии обращения Клиента в подразделение Банка;

2. путем направления уведомления:

на адрес электронный почты Клиента, указанный в Заявлении о присоединении либо в ином заявлении Клиента, принятом Банком, в котором Клиент извещает Банк о своем актуальном адресе электронной почты, предназначенном для взаимодействия в рамках Договора;
с использованием Системы ДБО¹;
SMS-сообщением на номер телефона сотовой связи Клиента, указанный в Заявлении о присоединении либо в ином заявлении Клиента, принятом Банком, в котором Клиент извещает Банк о своем актуальном номер телефона сотовой связи, предназначенном для взаимодействия в рамках Договора.;
по почте на бумажном носителе по адресу, указанному в Заявлении о присоединении либо в ином заявлении Клиента, принятом Банком, в котором Клиент извещает Банк о своем актуальном адресе, предназначенном для взаимодействия Сторон в рамках Договора или по адресу Клиента, указанному в государственных информационных системах;

3. посредством телефонного звонка на номер телефона сотовой связи Клиента, указанный в Заявлении о присоединении либо в ином заявлении Клиента, принятом Банком, в котором Клиент извещает Банк о своем актуальном номер телефона сотовой связи, предназначенном для взаимодействия в рамках Договора.

В случае принятия Банком решения об отказе от проведения операции в рамках соответствующего Договора, Банк предоставляет Клиенту, которому отказано в проведении операции, также информацию о дате и причинах принятия соответствующего решения в порядке, установленном выше, в срок не позднее 5 (пяти) рабочих дней со дня принятия решения об отказе от проведения операции.

Клиент вправе представить в любое структурное подразделение Банка документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия соответствующих решений лично, либо иным способом, предусмотренным Договором.

Настоящие Правила являются дополнением к Договору, заключенному между Банком и Клиентом, если на дату принятия решения, предусмотренного выше, Договор с Клиентом является действующим.

Банк вправе вносить изменения в Правила в одностороннем порядке путем опубликования новой редакции Правил на Сайте Банка за 14 (Четырнадцать) календарных дней до момента вступления изменений в силу. Указанный срок может быть сокращен Банком в случае, когда изменения в действующем законодательстве Российской Федерации требуют внесения изменений в Правила в иной срок.

Скачать документ в формате .pdf

__________________________

¹ При наличии у Банка в Системе ДБО соответствующих технических возможностей.