Для реализации данного метода мошенничества в целях хищения денежных средств мошенники могут:

Направлять письма (в том числе по e-mail)
Совершать телефонные звонки от чужого имени (контрагента, сотрудника банка и т.д.)
Совершать телефонные звонки с подменой номера телефона

Возможная цель мошенника:

Изменить реквизиты платежа
Увеличить сумму платежа
Оформить новый платеж от вашего имени
Закрыть вклад и перевести деньги на свои счета
Получить конфиденциальную информацию

Чтобы не стать жертвой мошенника, убедитесь:

В достоверности звонка, письма, направленного по e-mail
Что требования любых изменений принадлежат действительно вашему контрагенту
В необходимости каких-либо действий с вашей стороны в системе

Как проверить достоверность звонка?

Чтобы проверить достоверность звонка от клиентского менеджера или другого сотрудника банка,

Посетите дополнительный офис, в котором обслуживаетесь
Самостоятельно позвоните по официальному номеру банка

Помните! Даже если звонивший сообщает, что звонок очень срочный - не принимайте поспешных действий, перепроверьте предоставляемую вам информацию.

Другие рекомендации

Клиентский менеджер или другой сотрудник банка не уточняет дополнительных данных - у них есть вся необходимая информация
Пользователям системы «Интернет Клиент-Банк» необходимо всегда иметь актуальные данные своего клиентского менеджера
Банк всегда заблаговременно предупреждает о проведении технических работ путем размещения баннера при входе в систему

Популярные схемы мошенничества

Подмена реквизитов – вирус на ПК юридического лица в момент создания легитимного платежа самим клиентом скрытно подменяет реквизиты получателя, которые затем подтверждает сам клиент, не внимательно их проверяя в момент подтверждения
Подмена реквизитов в 1С – вирус на ПК в момент импорта данных из 1С скрытно подменяет реквизиты получателя. Клиент импортирует модифицированный файл в ИКБ и подписывает платежи, не внимательно их проверяя в момент подтверждения
Удаленное управление, звонок от «Безопасности Банка» - с использованием вируса мошенники устанавливают скрытое удаленное подключение на ПК ЮЛ с ИКБ и от его имени совершают несанкционированные переводы. Зачастую мошенники используют более простой способ подключения к ПК ЮЛ, а именно входят в доверие посредствам телефонного звонка якобы от «Безопасности Банка»
Комбинированный тип атаки «возврат средств» – мошенник переводит денежные средства на счет Клиента. Далее на почту Клиента приходит электронное письмо с просьбой вернуть ошибочно зачисленные денежные средства. Клиент формирует платеж на возврат согласно полученным во входящем письме реквизитам. При этом входящее письмо заражено. Впоследствии мошенники с зараженного ПК формируют несанкционированные платежи без участия ЮЛ
Подмена SIM-карты – для получения доступа к СМС-сообщениям клиента, в первую очередь к одноразовым паролям подтверждения операций, мошенники, используя поддельные документы, обращаются в офисы операторов сотовой связи для замены SIM карты. При данной схеме мошенники зачастую обладают информацией о Клиенте, необходимой для совершения хищения, а именно № счета, ФИО, адрес, учетные данные для входа в ИКБ и т.д.
Подмена реквизитов в почте – мошенник путем заражения ПК клиента или его контрагента получает доступ к легитимной переписке и подкладывает реквизиты мошенников. Далее Клиент самостоятельно набивает и подтверждает новые реквизиты
Компания клон – 3-ми лицами регистрируется компания с наименованием легитимной компании (возможно ранее было взаимодействие). С клиентом заключается договор от имени легитимной компании и выставляется счет на оплату, далее Клиент сам вбивает и подтверждает реквизиты
Троянская компания – клиент приобретает компанию, однако бывшему владельцу не заблокировали учетную запись и он беспрепятственно выводит денежные средства
Неисполнение договорных обязательств – компания целенаправленно создана для сбора денежных средств за услугу и товар по заниженной стоимости, однако услуга заведомо не будет предоставлена
Внутренний злоумышленник – хищение денежных средств компании совершаются сотрудниками, которые вошли в доверие